简介

警惕洗钱陷阱，非法集资的危害与案例

2017年4月27日，杭州市富阳区公安局发现夏红某等人疑似利用虚拟货币"能量镧"网络投资平台进行集资诈骗的线索，遂进行立案侦查，并联系人民银行富阳支行协助调查。该案主犯近亲属存在洗钱嫌疑。经查，夏红某等人以虚拟货币“能量镧”网络投资平台为幌子，面向全国各地社会不特定人员骗取资金。该平台的运营模式为投资人经推荐人介绍后在平台注册用户，通过充值购买获取原始“镧”币，后续通过投资挖矿、积分兑换等多种方式发展下线，发展下线越多获得的“镧"币越多，并且可在"能量镧”平台进行交易。经统计，2016年6月至2018年初期间，该平台向全国各地共5.07万名投资人累计吸收存款20余亿元。后夏红某等人通过控制大量银行卡用于巨额涉案资金的收集和转移，涉及银行卡3000余张。其中，涉及资金高达12542.7万元，向境外(台湾)转移资金999万元。案发后，多名涉案人员被判刑罚款，主犯夏红某被判无期徒刑。

非法集资活动呈现涉及面广、人员众多、金额巨大、损失严重的特征，具有很大的社会危害性。它不仅使参与者遭受经济损失，严重干扰正常的经济、金融秩序，还容易引发社会不稳定，影响社会和谐，损害政府的声誉和形象。目前非法集资活动花样百出，正在从传统领域向互联网金融、私募股权等新兴领域渗透。

非法集资活动的主要手段包括承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、利用"感情牌"诱骗、以虚假宣传造势等。因此，我们需要时刻保持警惕，不要贪图高额回报而被骗。在进行投资时，应该选择正规渠道，谨防被不法分子利用，以免受到经济损失。